糖心淑女:txvlog糖心官方版-出借银行卡给诈骗团伙，4名退休老人被抓
近日，湖北省江汉油田公安局刑侦支队成功破获一起涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得案件，抓获犯罪嫌疑人 5 名。令人意外的是，除 1 名 38 岁男子宁某外，其余 4 人均为年过六旬的退休老人。
经查，5 名犯罪嫌疑人为赚取 " 好处费 "，主动将自己名下 2 至 3 张银行卡出借给诈骗犯罪团伙，在明知转入自己账户的资金来路不明的情况下，根据指示对钱款进行转入、取现等一系列操作，沦为犯罪团伙 " 跑分 " 洗钱的 " 作案工具 "。
此次案件涉案 10 余起，涉案金额达 90 余万元。目前，5 人已被依法刑事拘留。
犯罪团伙收购的 " 两卡 "，都拿去做了什么？
一旦银行卡、手机卡被收购，很可能会被用于诈骗、洗钱、逃税、虚开股票账户等不法行为。最终都会追溯到卡主本人，导致个人信用受损，甚至承担法律责任。
非法买卖 " 两卡 "，可能承担的严重后果。
信用惩戒
人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。
限制业务
5 年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人 5 年内不能使用银行卡在 ATM 机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包、和扫码付款。
严管账户
银行和支付机构 5 年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。
涉 " 两卡 " 犯罪面临的法律处分
根据《中华人民共和国刑法》，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
根据《中华人民共和国刑法》，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等，具有上述行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。
警方提醒
出租、出借、买卖个人银行卡、手机卡和各类支付账户都属于违法行为。别让你的账户成为犯罪工具，拒绝出借、出租、买卖银行卡、手机卡！
